Какие сведения составляют банковскую тайну

Какие сведения составляют банковскую тайну

Нормативная база

Понятие банковской тайны регламентируется 26 статьей ФЗ от 28.06.2014 № 189-ФЗ. В частности, закон устанавливает следующие нормы:

В ФЗ также указан перечень информации, которая может передаваться установленному перечню структур.

Сведения, относящиеся к банковской тайне

ВНИМАНИЕ! Все сведения, относящиеся к БТ, не могут передаваться третьим лицам или разглашаться посредством СМИ.

Что не может являться банковской тайной?

К БТ не могут относится следующие сведения:

Кто обязан соблюдать банковскую тайну?

Банковскую тайну обязаны соблюдать не только банки, но и некоторые другие учреждения:

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Рассмотрим структуры, которые имеют доступ к сведениям, относящимся к БТ:

Представители данного перечня могут запрашивать следующие сведения:

Запрос информации, относящейся к БТ, должен быть обусловлен конкретной необходимостью.

Ответственность за разглашение банковской тайны

Что относится к банковской тайне?

Банковская тайна — это информация об операциях, счетах и вкладах

Банковской тайне (БТ) посвящены:

Все служащие кредитных организаций обязаны держать в тайне (ст. 26 закона 395-1):

  • расшифровку операций по счету;
  • данные о банковском счете и вкладе;
  • сведения о клиенте.

О характере и особенностях составляющих БТ сведений расскажем в следующем разделе.

Когда и на основании чего информация переходит в разряд конфиденциальной, см. в материалах:

Какие сведения включает в себя банковская тайна?

Среди особенностей относимой к БТ информации можно назвать следующие:

В разряд БТ могут попасть такие данные:

О документе, содержащем сведения о доходе физлиц, расскажет материал «Справка о заработной плате — образец и бланк в 2017 году».

Иные сведения о клиенте: что к ним относится и нуждаются ли они в охране

Банки вправе запрашивать у своих клиентов информацию по внутреннему банковскому перечню. В их состав могут попасть:

Тайна банковского счета и банковского вклада в России

Узнайте подробности о видах инвестиций, их характеристике и нюансах учета в материалах:

С помощью такого вклада можно решить сразу несколько задач:

Доступ к информации о вкладе может происходить только:

  • по требованию вкладчика;
  • в силу закона.

Такие условия определены в Гражданском кодексе — подробнее в следующем разделе.

Кому доступны составляющие банковскую тайну сведения и нюансы ее представления?

Посвященная БТ ст. 857 ГК РФ определяет, что:

В размещенной ниже таблице перечислены:

Государственный орган — получатель сведений

Нормативный акт — основание

Условия предоставления информации

Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем от 07.08.2001 № 115-ФЗ

  • Самостоятельно кредитным учреждением: если совершаемая клиентом операция вызывает подозрение у банка или относится к подлежащим обязательному контролю операциям (ст. 6–7 закона 115-ФЗ).
  • По запросу Росфинмониторинга (подп. 5 п. 1 ст. 7 закона 115-ФЗ)

Налоговый кодекс РФ

Гражданский кодекс РФ

Закон о банках 395-1 (абз. 3 ст. 26)

Закон о судебных приставах от 21.07.1997 № 118-ФЗ (п. 2 ст. 12, п. 2 ст. 14)

Таможенный кодекс ТС (ст. 136)

С целью проведения таможенного контроля запрашиваются справки об операциях отдельных лиц

Органы предварительного следствия

Закон 395-1 (абз. 2 ст. 26)

  • Банковская тайна раскрывается с согласия руководителя следственного органа только по находящимся в производстве делам.
  • Оригиналы банковских документов изымаются по решению суда (п. 3 ст. 183, подп. 7 п. 2 ст. 29 УПК РФ)

Закон «О счетной палате РФ» от 11.01.1995 № 4-ФЗ (ст. 13)

Является ли разглашение банковской тайны уголовно наказуемым деянием?

Разглашение сведений, составляющих БТ, — это ситуация, способная для кредитной организации повлечь негативные последствия в виде:

  • финансовых потерь;
  • высокой вероятности наступления предусмотренной законом ответственности;
  • репутационных рисков.

Среди основных причин нарушения БТ можно назвать:

Вне зависимости от причины утечки секретной банковской информации может наступить ответственность:

  • гражданско-правовая (п. 3 ст. 857 ГК РФ);
  • административная (п. 2 ст. 15.26, ст. 13.14 КоАП РФ);
  • уголовная (ч. 2, 3, 4 ст. 83 УК РФ).

Как обеспечить сохранность банковской информации?

  • информационных;
  • финансовых;
  • материальных;
  • кадровых.

Среди них можно назвать следующие:

О мероприятиях специального назначения расскажут материалы нашего сайта:

Защита банковской информации достигается путем:

Важнейшими элементами безопасности банковской информации является также:

Защита банковской информации требует многоуровневого комплексного подхода и существенных материальных вложений.

Сведения, составляющие банковскую тайну

bankovskaya_tayna.jpg

Похожие публикации

Сведения, составляющие банковскую тайну

реквизиты компании и паспортные данные гражданина;

номера банковских счетов, даты их открытия / закрытия;

денежные суммы, хранящиеся на счетах и картах клиентов;

факты выдачи кредитов, информация об их суммах, условиях возврата займа;

данные о движении денег физических и юридических лиц, о новых поступлениях на их счета, и т.д.

Интерес налоговиков к банковской тайне

о наличии счетов и вкладов клиентов:

о хранящихся на них денежных суммах;

о проводимых финансовых операциях, в том числе, денежных переводах, и т.п.

Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну

Банковская тайна

Прочтение этой статьи займет у вас примерно 14 минут.

Материал информирует о конфиденциальных данных клиента банка, составляющих банковскую тайну. Освещены вопросы:

Что такое банковская тайна?

Разглашение банковской тайны приводит к:

Что относится к банковской тайне?

Сейчас банковская тайна включает:

Юридическая защита банковской тайны

В правовом поле банковская тайна регулируется:

Разглашение банковской тайны

Запросы на получение конфиденциальной информации поступают от:

Уполномоченные сотрудники государственных инстанций обычно требуют предоставить на проверку:

Ответственность за нарушение банковской тайны

Нарушением системы хранения банковской тайны считается:

Виды наказаний за разглашение конфиденциальных данных:

Способы защиты банковской тайны

Комплексные методы защиты:

Вас также может заинтересовать:

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector