Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.

Особенности злодеяния

Основные понятия

Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.

Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты

Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.

О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:

Мошенничество с обналичиванием денег

Обналичка денег: легальные схемы и юридическая ответственность за отмывание наличных

Незаконное обналичивание денег с чужих банковских карточек осуществляют кардеры.

Если вы идете в банкомат и снимаете часть своей пенсии или зарплаты – то вы обналичиваете средства.

Способов превратить безнал в наличные средства очень много, объявлениями о различных серых схемах обналички пестрит интернет.

Однако размер взимаемых за посредничество денег колеблется согласно уровню инфляции и может достигать 10-15%.

Затем поставщик приезжает к своему партнеру и забирает свои деньги за минусом оплаты комиссионных.

С ИП заключается договор на определенные работы, ремонт или оказание услуг, выполнение которых значится только на бумаге.

После этого ИП предоставляет обналиченные деньги клиенту за вычетом комиссии, которая может составлять разные суммы.

Руководители фирм-однодневок несут уголовную ответственность согласно 173 ст. УК РФ.

Прибыль или обман?

При этом выбор между регистрацией ИП и открытием ООО существенно влияет на дальнейший доступ к имеющимся деньгам.

Любой расход в ООО должен быть обоснован и подтвержден документально.

Выплата дивидендов

На суммы дивидендов, выплачиваемых физлицам, не начисляются страховые взносы, но подлежит удержанию НДФЛ.

При этом в некоторых случаях применяется льготная ставка 0%, если доля участия в компании не менее 50% на протяжении 365 дней.

Более подробно про распределение дивидендов.

Подробная информация о заключении трудового договора и отчетности за работников.

Выдача денег взаймы подойдет в тех случаях, когда деньги понадобились срочно.

Основные требования к оформлению договора займа:

Как происходит незаконное обналичивание денег через банковские карты

Основные схемы кардеров и способы получения данных:

Популярная махинация

Как правило, вывод денег через ИП производится в несколько следующих этапов:

Далее на счет переводят средства и снимают, когда понадобится. Затем получатель-мошенник исчезает вместе с деньгами.

В качестве физлица тоже используются неблагонадежные граждане наряду с утраченными либо украденными паспортами.

Стоимость услуг

Разумеется, вывод денег через ИП происходит не бесплатно. Как правило, оплата может достигать пятнадцати процентов.

Печальные последствия

Чем опасна работа по обналичиванию денег

Если незадачливого работника поймают – он тоже будет нести ответственность за преступление наравне с мошенником.

Будьте внимательны!

— выключать Bluetooth, когда он не используется;

— не переходить по ссылкам, которые прислали незнакомые люди;

— установить антивирусное программное обеспечение, если вы активно выходите с мобильного в Интернет.

Ответственность за обналичивание денег

Незаконность операции

Схемы снятия денег

Обналичивание через ИП предпринимателей

  • предпусковая настройка оборудования;
  • перевозка грузов;
  • обучение, консультации, тренинги.

Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Вывод денег через ООО

На предприятии ООО могут использовать такие схемы:

Завышение валовых затрат

Например, на фирме закупается внушительная партия талонов на топливо по безналу для работы автотранспорта.

Далее эти талоны уже продают за наличный расчет, экономя руководству ООО несколько миллионов рублей.

Долгосрочный кредит

Начисление дивидендов

По закону участникам ООО разрешается начисление дивидендов руководству фирмы и самому себе.

Вывод подотчетных средств работниками

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Дебетовые карты

Преступление и наказание

Если размер скрываемой суммы больше 10% от общего размера налоговой суммы, то подсудимому это грозит:

Шальные деньги. Чем опасна работа по обналичиванию банковских карт?

Прибыль или обман?

Печальные последствия

Будьте внимательны!

Александр Юдин рекомендует соблюдать основные правила безопасности:

— выключать Bluetooth, когда он не используется;

— не переходить по ссылкам, которые прислали незнакомые люди;

— установить антивирусное программное обеспечение, если вы активно выходите с мобильного в Интернет.

Официально

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector